Altijd op de hoogte van wijzigingen of positieve hits in uw klantdossier.
PEP is een afkorting voor Politically Exposed Person. Kort gezegd is een PEP een persoon die een politiek prominente rol heeft, zoals bijvoorbeeld de minister-president. Op een sanctielijst staan personen vermeld die in het verleden of heden betrokken zijn geweest bij bijvoorbeeld witwassen of terrorisme. PEP- en sanctielijsten worden ingezet om signalen van witwassen en financiering van terrorisme eerder te constateren. Door na te gaan of een specifiek persoon op een of beide lijsten voorkomt, kunt u in een handomdraai achterhalen of u zaken mag doen met deze persoon.
Een adverse media screening houdt in dat er wordt nagegaan of een persoon in kwestie voorkomt in combinatie met negatief nieuws, bijvoorbeeld in combinatie met fraude of witwaspraktijken. De bronnen waaruit deze informatie wordt opgehaald, bestaan voornamelijk uit nieuwsberichten, wereldwijde databases, blogs en websites, en social media. Deze informatie wordt namelijk geïndexeerd en kan worden doorzocht door middel van artificial intelligence. Een positieve hit kan dan betekenen dat u een hoog risico loopt door met deze persoon zaken te doen.
Door continu te blijven controleren of uw klant in een van de databases opduikt, voldoet u onder andere aan de onderzoeksplicht die u vanuit de Wwft opgelegd krijgt. Om dit zo makkelijk mogelijk te maken, hebben wij dit proces geautomatiseerd. Dit betekent dat u automatische checks op een persoon kunt instellen, waardoor het systeem voor u aan de slag gaat en u op de hoogte houdt wanneer er een wijziging of positieve hit is gevonden. Laat de software het werk voor u doen, zodat u zoveel mogelijk tijd kunt overhouden om aan uw core business te besteden.
Wat zeggen onze klanten over zkr.?
“De Wwft-wetgeving verplicht ons om onze klanten te kennen en risico’s in te schatten. Maar hoe je dat precies organiseert? Dat mogen we zelf invullen – en dat is ook precies waar het ingewikkeld werd. Met zkr hebben we nu binnen een paar klikken een complete tekening van de hele structuur van onze klanten. Voorheen kostte ons dat al snel een halve dag.”
“Het grootste voordeel van zkr is vooral de tijdswinst. Vroeger liepen we zelf bronnen na en voerden we alle checks handmatig uit – nu gaat dat automatisch via een vaste flow. Dat scheelt ons veel tijd en we weten nu ook zeker dat alles goed gecheckt is omdat de software het gehele internet afstruint.”
“Zkr maakt het mogelijk om custom regels in te stellen en die te handhaven – zodat we binnen de wet alsnog onze eigen keuzes maken. Zkr vervangt de mens niet, maar het geeft ons wel de ruimte om het proces rondom checks naar onze wens in te richten en dit ook duidelijk te documenteren. Precies zoals het hoort.”
Dankzij de visie van zkr. m.b.t. de digitale koppeling én met ons eigen CRM-pakket Eyemove, zorgde ervoor dat ik werd getriggerd. Na een uitgebreid gesprek, zijn we een samenwerking aangegaan. Nu kunnen wij een goede Wwft-check uitvoeren én in één handeling worden alle gegevens volledig in ons systeem geplaatst.
Super leuke en leerzame interactieve training. Alles werd heel duidelijk uitgelegd en er werden leuke voorbeelden genoemd van deze tijd, zoals Moccro Maffia. De tijd is voorbij gevlogen, super bedankt Ernesto.
“Ernesto wist me de hele training te boeien. Ik ben geschrokken van alle plichten die de wet met zich meebrengt, maar weet nu wel veel beter hoe ik moet handelen. Nuttige training.”
