Zeker weten dat je met de juiste persoon te maken hebt door middel van AVG-technische identificatie.
Het intakegesprek begint hopelijk met een hartelijke begroeting tussen de belastingadviseur en de cliënt. Na de kennismaking richt de belastingadviseur zich op het in kaart brengen van de situatie van de persoon. De belastingadviseur stelt gerichte vragen om een helder beeld te krijgen van de financiële situatie, zakelijke activiteiten en eventuele eerdere belastingaangiftes of fiscale zaken. Dit omvat ook het verkrijgen van inzicht in de persoonlijke doelen en toekomstplannen van de cliënt, zowel op korte als lange termijn. Er is ook aandacht voor de aard en het doel van de opdracht. De belastingadviseur legt uit welke diensten hij kan bieden en hoe hij de cliënt kan ondersteunen bij belasting-gerelateerde zaken. De combinatie van aard, doel en de opdracht zijn een cruciaal onderdeel om vast te stellen of transacties of personen betrokken zijn bij witwassen of terrorismefinanciering
Voordat een belastingadviseur kan beginnen met het verlenen van zijn/haar diensten, dient de identiteit van de klant geverifieerd te worden. Immers moet je weten wie exact de klant is. Daarnaast dient een belastingadviseur waakzaam te zijn op fraude en misdrijven met betrekking tot misdrijven. Het legitimatiebewijs moet authentiek en up-to-date zijn, en je zorgt ervoor dat je het persoonlijk hebt gecontroleerd.
Het verificatieproces kan aanzienlijk tijd in beslag nemen, vooral bij het nauwkeurig verwerken van documenten en kopieën om te voldoen aan de AVG-richtlijnen. Gelukkig biedt IDIN een snelle en geavanceerde oplossing, waardoor dit proces vereenvoudigd wordt. Met IDIN ontvang je persoonsgegevens die al geverifieerd zijn door een bank en volledig voldoen aan de AVG-normen. Voor opdrachtgevers op afstand is er tevens de optie van een ID-scan, waarbij een selfie van de persoon en informatie van het paspoort/legitimatiebewijs worden gebruikt. Dit is bijzonder handig wanneer persoonlijk contact beperkt is. Door het gebruik van IDIN en ID-scan wordt het verificatieproces aanzienlijk efficiënter en betrouwbaarder.
Bij zakelijke klanten is het essentieel om zowel de rechtspersoon als de Ultimate Beneficial Owners (UBO’s) te identificeren. De rechtspersoon kan worden geïdentificeerd door middel van een KVK-uittreksel aan te vragen. Het identificeren van de UBO’s kan echter een uitdaging zijn. Door een diepgaand inzicht te krijgen in de groepsstructuur en andere bedrijfsinformatie, kunnen we vaak de benodigde UBO-informatie verstrekken. Ons doel is om dit proces zo soepel mogelijk te laten verlopen en je te voorzien van de vereiste gegevens voor een succesvolle zakelijke samenwerking.
Als belastingadviseur is het van het grootste belang om te voldoen aan de anti-witwasrichtlijnen en integriteitsvereisten. Dat betekent dat we voor al onze klanten de PEP-sanctie en een advers media screening moeten toepassen. Een Politically Exposed Person (PEP) sanctie vereist dat we nauwlettend toezicht houden op personen die een prominente publieke functie bekleden of hebben bekleed, evenals hun directe familieleden. Deze personen lopen mogelijk een verhoogd risico op corruptie en omkoping. Bovendien voeren we een advers media screening uit om mogelijke negatieve publiciteit of betrokkenheid bij criminele activiteiten te identificeren. Door het nemen van deze preventieve maatregelen, zorgen we ervoor dat al onze transacties en samenwerkingen te allen tijde voldoen aan de hoogste normen van integriteit en compliance.
De Wwft schrijft voor dat je een algemeen risico-onderzoek moet uitvoeren. Hierbij worden persoonsgebonden, productgebonden en geografische risico’s onderzocht. Deze risico’s dien je systematisch in kaart te brengen, zodat de screening altijd op dezelfde manier wordt uitgevoerd. Dit garandeert een eerlijke behandeling van al je klanten. Het risicobeleid is de benaming voor deze screeningmethode, en dit document moet je kunnen tonen wanneer een toezichthouder hierom vraagt.
Het risico-onderzoek dien je zorgvuldig vast te leggen in een dossier, dat je verplicht bent om vijf jaar te bewaren. Op basis van het risico-onderzoek kun je beoordelen of er verbanden zijn met witwassen en terrorismefinanciering. Als er geen verdachte banden worden gevonden, kun je de klant met een gerust hart accepteren. Als er verdachte signalen zijn, ben je wettelijk verplicht om de klant of de transactie te melden bij FIU.nl, waarmee je bijdraagt aan een veiligere en betrouwbaardere financiële omgeving voor iedereen.
Dankzij de visie van zkr. m.b.t. de digitale koppeling én met ons eigen CRM-pakket Eyemove, zorgde ervoor dat ik werd getriggerd. Na een uitgebreid gesprek, zijn we een samenwerking aangegaan. Nu kunnen wij een goede Wwft-check uitvoeren én in één handeling worden alle gegevens volledig in ons systeem geplaatst.
Super leuke en leerzame interactieve training. Alles werd heel duidelijk uitgelegd en er werden leuke voorbeelden genoemd van deze tijd, zoals Moccro Maffia. De tijd is voorbij gevlogen, super bedankt Ernesto.
“Ernesto wist me de hele training te boeien. Ik ben geschrokken van alle plichten die de wet met zich meebrengt, maar weet nu wel veel beter hoe ik moet handelen. Nuttige training.”
