Checkt het systeem ook voor entiteiten in het buitenland, of werkt het alleen voor Nederlandse bv’s?

Je klant heeft een Nederlandse holding, een werkmaatschappij in Duitsland en aandeelhouders die verspreid over meerdere landen zitten. Of misschien is het een familiebedrijf met een moedermaatschappij in een land waar je liever twee keer naar kijkt voordat je de relatie aangaat. Logisch dat je je afvraagt of een Wwft-platform daar goed mee uit de voeten kan, of dat je voor het buitenlandse deel alsnog zelf aan de slag moet. Zkr brengt internationale groepsstructuren en risico’s in beeld, voor zover de beschikbare brondata per land dat toelaat. 

Waar de meeste oplossingen stoppen

De meeste tools zijn gebouwd rondom het KvK-register en dat is precies waar hun bereik ophoudt. Heeft een klant een aandeelhouder of moedermaatschappij buiten Nederland? Dan houdt de automatische screening op en begin jij met handmatig uitzoekwerk in buitenlandse registers, als die al publiek toegankelijk zijn. Dat is niet alleen tijdrovend. Het is ook precies de plek waar de echte integriteitsrisico’s zitten. Een PEP hoog in de keten, een vennootschap in een sanctieland, een constructie die de werkelijke begunstigde achter meerdere jurisdicties verbergt: dit zijn de signalen die je mist als je screening bij de grens stopt. 

Waarom je dit niet handmatig kunt bijhouden

Wereldwijd zijn er meer dan 400 miljoen geregistreerde bedrijven. Een internationale groepsstructuur handmatig in kaart brengen is al een klus, maar dagelijks actueel houden is praktisch onmogelijk. Stel dat de aandeelhoudersstructuur van een buitenlandse dochter wijzigt. Of dat er een nieuwe bestuurder wordt ingeschreven in een hoog risicoland. Of dat een UBO die je twee jaar geleden hebt gescreend inmiddels op een sanctielijst staat. Zonder geautomatiseerde monitoring zie je geen van deze wijzigingen, tenzij je actief opnieuw gaat zoeken. En dan nog: in welke registers, hoe vaak en door wie? 

Bij een toetsing is “we hebben het niet bijgehouden” geen antwoord. De toezichthouder verwacht dat je de volledige structuur in beeld hebt, inclusief alles wat er boven de Nederlandse entiteit zit. 

Hoe zkr internationale structuren in beeld brengt

Zkr is gebouwd voor structuren die niet bij de grens stoppen. Met één zoekopdracht bouwt het platform een internationale groepsstructuur op, over meerdere jurisdicties, op basis van de beschikbare brondata per land. UBO’s, bestuurders en aandeelhouders worden in de hele keten gescreend tegen internationale sanctielijsten, PEP-lijsten en negatieve media. Voor elke entiteit in de structuur bepaalt zkr automatisch het landenrisico. Zit er ergens een vennootschap in een hoog risicoland of sanctieland, dan verschijnt er een signalering in het dossier, met de onderbouwing erbij. 

Wijzigingen in de internationale structuur worden opgepikt zodra de brondata dit reflecteert. Is er een nieuwe bestuurder? Dan start er automatisch een screening van die persoon. Is er een aandeelhouderstransactie geweest? Dan wordt dat vastgelegd, beoordeeld en meegenomen in de risicoclassificatie van het dossier. 

Wat dit betekent voor jouw complianceproces

Je hebt de volledige groepsstructuur in beeld, ook de lagen die boven de Nederlandse entiteit zitten. Sanctie- en mediascreening geldt voor alle relevante personen in de keten, niet alleen de directeur op het uittreksel. Landenrisico’s worden automatisch meegenomen in de risicoclassificatie, zodat je niet zelf hoeft te beoordelen of die moedermaatschappij in Georgië een probleem is. En als er iets verandert, zie je het in het dossier zonder dat je daarvoor handmatig in buitenlandse registers hoeft te duiken.